Gustav catégorise automatiquement vos transactions grâce à l'intelligence artificielle.
Dans la plupart des cas, la catégorie attribuée est la bonne. Mais il arrive que la catégorisation par défaut ne corresponde pas à votre situation.
Par exemple, une transaction « Axa » sera classée en assurance habitation, alors que dans votre cas il s'agit d'une assurance véhicule.
Plutôt que de corriger cette transaction à chaque fois, vous pouvez créer une règle intelligente : Gustav retiendra votre choix et l'appliquera automatiquement à toutes les transactions passées et futures portant le même nom.
Comment créer une règle intelligente ?
Lorsque vous changez la catégorie d'une transaction, Gustav vous propose automatiquement de créer une règle.
Ouvrez une transaction depuis votre liste de transactions.
Changez sa catégorie en sélectionnant celle qui convient.
Un panneau « 🧙 Règles Intelligentes » s'ouvre automatiquement.
Gustav affiche la liste des transactions qui portent le même nom et qui seront recatégorisées. Vérifiez que cette liste correspond bien à ce que vous attendez.
Cliquez sur Appliquer maintenant pour activer la règle.
C'est tout. La règle est active : toutes les transactions concernées, passées et futures, seront classées dans la catégorie choisie.
Si vous ne souhaitez pas créer de règle, cliquez sur Annuler. La catégorie de la transaction en cours sera tout de même modifiée, mais aucune règle ne sera appliquée aux autres transactions.
Comment fonctionne une règle intelligente ?
Une règle intelligente remplace la catégorisation par défaut de l'IA.
Elle se base sur le nom exact de la transaction et tient compte du sens du flux : une règle créée sur une dépense ne s'appliquera pas à une entrée d'argent portant le même nom, et inversement.
Lorsqu'une nouvelle transaction arrive via la synchronisation bancaire, Gustav vérifie d'abord si une règle intelligente correspond. Si c'est le cas, c'est votre règle qui prime sur la catégorisation automatique de l'IA.
Repérer une transaction catégorisée par une règle
Les transactions catégorisées automatiquement par une règle intelligente sont identifiables grâce à une icône de baguette magique affichée à côté de la catégorie dans la fiche de la transaction.
En passant votre curseur dessus, un message confirme que la catégorisation a été appliquée par une règle intelligente.
Modifier une règle existante
Pour modifier une règle, il suffit de recatégoriser une transaction déjà concernée par cette règle. Gustav mettra à jour la règle avec la nouvelle catégorie et l'appliquera à toutes les transactions correspondantes, y compris celles déjà catégorisées par l'ancienne règle.
Bon à savoir
Les règles intelligentes sont rétroactives : les transactions passées portant le même nom sont également recatégorisées au moment de la création de la règle.
Si vous catégorisez une transaction comme « Virement interne », elle sera automatiquement exclue de votre budget. À l'inverse, si une transaction quitte cette catégorie grâce à une règle, elle réintègre vos calculs de budget.