Dans une famille, certains comptes appartiennent à plusieurs personnes : un compte joint, un bien immobilier acheté à deux, un placement ouvert ensemble.
Avec la répartition, vous indiquez la part de chacun, pour que le patrimoine de chaque membre colle à la réalité.
Pourquoi répartir un compte
Un compte qui n'appartient qu'à vous compte en entier dans votre patrimoine. Mais quand un compte est partagé, le faire figurer en entier chez une seule personne fausse la réalité.
La répartition indique la part qui revient à chaque membre. Chacun voit sa part dans son propre patrimoine, et le total du foyer reste juste.
Prenons un compte joint de 10 000 €, détenu à parts égales par Marie et son conjoint. En répartissant 50 % à chacun, Marie voit 5 000 € dans son patrimoine, et son conjoint 5 000 € dans le sien. Dans la vue « Toute la famille », le compte apparaît une seule fois, pour 10 000 €.
La répartition s'applique de la même façon aux transactions et aux revenus passifs du compte : chacun ne voit que sa part.
Pour voir comment ces parts façonnent le patrimoine et les analyses de chaque membre, consultez l'article « Votre patrimoine en mode famille ».
Répartir un compte à sa création
Quand vous ajoutez un compte ou un placement manuellement, sa répartition se définit dans la section « Répartition » du formulaire. Tous les membres de votre famille y figurent, et vous détenez 100 % du compte par défaut.
Indiquez le pourcentage qui revient à chaque membre. Le total se met à jour à mesure, sans jamais dépasser 100 %.
Si une personne manque dans la liste, le bouton « Ajouter un membre » vous permet de l'ajouter à votre famille sans quitter le formulaire.
Validez le formulaire pour enregistrer le compte et sa répartition.
Modifier la répartition d'un compte existant
Vous pouvez ajuster la répartition à tout moment, même après avoir créé le compte. Deux chemins y mènent.
Depuis la fiche du compte : ouvrez le compte concerné, puis, dans la section qui affiche sa répartition, cliquez sur « Modifier ».
Depuis la fiche d'un membre : dans Réglages > Ma famille, ouvrez un membre, puis son onglet Comptes. Cliquez sur le compte à répartir pour ouvrir directement sa répartition. Cet onglet liste aussi bien les comptes du membre que ceux des autres membres.
Dans les deux cas, l'écran « Modifier la répartition » reprend la liste des membres et leurs parts. Ajustez les pourcentages, puis validez.
C'est aussi par ici que vous répartissez un compte synchronisé avec votre banque. Sa répartition n'est pas proposée au moment de la connexion : vous choisissez d'abord à quel membre l'attribuer, puis vous ajustez ses parts depuis sa fiche. L'article « Connecter un compte en mode famille » détaille le choix du propriétaire à la connexion.
Bon à savoir
Modifier la répartition d'un compte revient à modifier le compte. Sur vos propres comptes, vous pouvez le faire si vous êtes Administrateur, Co-administrateur ou Membre. Pour les comptes des autres membres, seuls l'Administrateur et le Co-administrateur le peuvent.
Pour le détail, consultez l'article « Ce que chaque rôle peut voir et faire ».
Un membre ajouté manuellement, sans accès à Gustav, peut lui aussi détenir des parts. Pratique pour représenter un proche dans la répartition sans lui ouvrir d'accès.
Pour ajouter une personne à votre foyer, consultez l'article « Gérer les membres de votre famille ».